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银盈通支付被重罚400余万！涉未按规定履行客户身份识别义务等
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银盈通支付被重罚400余万！涉未按规定履行客户身份识别义务等
2024-02-20 09:51:59
作者：硬糖 来源：柒闻网
日前，据央行北京市分行公布的行政处罚信息，银盈通支付有限公司（下称银盈通支付）收到403.97万元罚单，1名相关责任人也被罚。
具体而言，银盈通支付因未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚。因对上述违法违规事实负责，时任银盈通总经理张某鹏被罚9.72万元。
工商信息显示，银盈通支付在2005年4月于北京注册成立，是中国最早从事第三方支付业务的机构之一， 公司注册资本1亿元，法定代表人为张景行，是一家专业的第三方支付/跨境支付机构、互联网金融/电子商务系统服务商，于2013年1月获得央行颁发的《支付业务许可证》。
另值得一提的是，银盈通支付为国美旗下支付机构。2017年3月，国美以5亿元左右的价格完成对持牌支付机构银盈通70%股权的收购。同年6月7日晚间，国美金融科技宣布以7.2亿元收购冠创美通。而银盈通为冠创美通的全资子公司。
早在2020年，银盈通支付就被罚没近1800万元。其中，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，合计罚款271万元；因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，罚没合计1518.762294万元。
据其官网，业务方面，银盈通支付的系统架构和业务格局为“支付平台+电子商务平台+清结算中心”。产品上，银盈通有预付款发行和受理、互联网支付、跨境支付、B2B2C跨境电子商务平台、金融专业化服务及清结算服务等。
具体而言，银盈通支付因未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚。因对上述违法违规事实负责，时任银盈通总经理张某鹏被罚9.72万元。
另值得一提的是，银盈通支付为国美旗下支付机构。2017年3月，国美以5亿元左右的价格完成对持牌支付机构银盈通70%股权的收购。同年6月7日晚间，国美金融科技宣布以7.2亿元收购冠创美通。而银盈通为冠创美通的全资子公司。
早在2020年，银盈通支付就被罚没近1800万元。其中，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，合计罚款271万元；因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，罚没合计1518.762294万元。
据其官网，业务方面，银盈通支付的系统架构和业务格局为“支付平台+电子商务平台+清结算中心”。产品上，银盈通有预付款发行和受理、互联网支付、跨境支付、B2B2C跨境电子商务平台、金融专业化服务及清结算服务等。
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