近期银行断卡严重，做个调查。
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近期银行断卡严重，做个调查。
92 个回复
feigame222 - 蹉跎错，消磨过，最是光阴化浮沫。
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我到了月末或者季末，基本都会有大额资金转账做FL，一来都是本人转本人，二来资金不出市，三来基本都是熟的银行，客户经理都认识，所以反倒没出过事。
2022-07-21 11:38 来自江苏 引用
归去行生 - 自从学会了预防性拉黑 集思录有趣多了
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我少量的几万块出金之后，这卡直接限制只进不出了，银证转回去都转不了。
去了银行，重新临柜解除限制，算是路上时间耗时两个多小时。
这事儿，我不认为是触发了反电诈，只是使用习惯出现改变，就被银行临柜了。
那么问题来了，如果是反电诈是银行接收上级行政命令的操作，我认为还情有可原。
如果只是使用习惯出现改变，沉睡卡重新复活就需要临柜，甚至是银证出金这种完全没有风险的业务都算作可疑操作，就可以随意要求临柜限制使用，银行的权力无限大，那储户的利益谁来保证？
银行本身就是个渠道工具而已，非要自己把自己当爹，储户凭啥坦然装孙子？该投诉就投诉好了。
2022-07-21 12:00 来自北京 引用
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1，客户信息不全
2，商户二维码频繁刷卡且数额异常(有套现或者洗钱嫌疑)
3，一人多户未确认
4，跑分，也就是洗钱(这个是公安机关限制的解除需要去相关部门)
5，预留手机号码不正确或变更
6，可疑账户(例如和涉嫌洗钱或者诈骗或者网赌的账户发生过转账等等)
7，未接听银行电话回访(以前银行打电话给大多数是推销产品大家可能下意识的不接或者挂掉现在我建议你们不想被限制最好接银行的电话)
大部分被限制的都是1357到柜台办理即可解除，有一部分会被调降额度
2022-07-21 20:54 来自广东 引用
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【湖南农行】尊敬的客户您好，为保障您的资金安全，我行对您名下账户非柜面支出额度进行了设置。如您需提升额度，请持本人身份证和银行卡至湖南省任一农业银行网点办理（能否调整，由网点根据核实结果确认）。如您在2022年7月12日后曾亲临网点设置过额度，可无需再次前往，致电网点核实即可。请您妥善保管好本人银行卡，感谢您的支持与配合。农民银行这样操作还是不错的。可恨的是下贱银行神马都没有突然采取“只出不入（是的，您没有看错，就是只出不入）“的措施，然而在它们出示的公安/人行/银保监三方联合文件中压根就没有这个措施，最后下贱银行就耍无赖说文件是个框架，具体操作有银行自定。尼玛下贱银行你以为自己是公权力，有予取予夺的本事.
2022-07-21 21:31 来自广东 引用
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2022-07-22 07:52 来自浙江 引用
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