六大关键词探寻金融产业数字化转型丨华泰证券金融科技投资峰会

互联网行业探索元宇宙，家居行业发展出全屋智能，城市变为智慧城市……新一代信息技术的快速发展和应用，让诸多行业衍生出了全新业态。科技正在释放人们一切想象力。那么，当科技融入金融——这一民生之本的行业，又会碰撞出什么样的新故事？

12月16日，2021华泰证券金融科技投资峰会在南京举办，峰会邀请到了全球知名的大数据公司Databricks联合创始人、UC Berkeley AMP实验室联席负责人Ion Stoica等海外技术大咖，以及一批新锐科技创新公司创始人、CTO与华泰的金融科技专家，围绕金融产业数字化转型分享观点，探讨科技发展的热门“关键词”。

峰会上，华泰证券首席执行官周易表示，“科技赋能必须回归金融服务本源，只有基于真实的金融场景和业务逻辑，利用科技手段和工具打破路径依赖，才能实现业务与管理模式的突破。”从2019年至今，以“资本参与+业务合作+战略协同”的产业投资新模式，华泰证券已完成了对10余家科技公司的战略投资，覆盖资管系统、云原生基础设施、隐私计算、RPA、大数据等多个前沿赛道，打造多方共赢的金融科技创新生态。“华泰证券正主动开放丰富的业务场景，与合作伙伴共同探索前沿领域、打磨行业级解决方案，鼓励生态伙伴将落地的成熟产品、项目推向市场。这样一种紧密的共生关系，不仅帮助华泰证券加速数字化转型，全面提升科技核心能力，也助力合作伙伴成长为细分赛道内的领军者。”今年，华泰证券围绕赋能客户和赋能员工，加快推进对客服务平台、业务工作平台、核心能力平台、运营保障平台建设，与合作伙伴共同研发的不少产品和解决方案已经落地，确立了商业价值。

关键词一：下一代核心交易系统，全球场景、全品种

交易系统是券商的一项核心基础设施，也是华泰证券与生态伙伴合作的重要领域之一。当下券商的业务规模、复杂度已经远远超出了传统交易系统的承载能力，国际业务的发展更是加剧了这一问题。华泰证券正投入研发满足全球场景、全品种需求的大交易平台，华泰证券信息技术部联席负责人、数字化运营部总经理王玲表示，面向未来的下一代核心交易系统，需要具备全生命周期、统一、软硬件一体、云原生等特性。

具体来讲，全生命周期是指要覆盖从订单管理、报盘、交易撮合、乃至清算、最终交收的完整交易流程，通过可编排的业务模块满足客户在不同交易场景下的个性化需求；统一数据模型、统一通讯协议，能打通各类账户体系、异构系统，也是业务可编排的基础；软硬件一体能解决交易对低时延、高稳定性的极致追求与云原生浪潮所倡导的解耦、分布式等理念相悖的矛盾；而在新的技术架构上，低时延的交易云底座将成为可能，满足对弹性、服务治理、可观测的需求。

王玲发表题为“下一代核心交易平台的架构”的主题演讲

下一代核心交易系统涉及非常多细分领域技术，远非某一家机构一己之力可以胜任。华泰证券就正与华锐金融科技共同推进新一代全球交易架构的研究与落地，打造对标海外一线投行的领先低时延、高可靠交易平台，应用于港股、全球交易场景，实现7×24小时的全球化交易。华锐金融技术董事长邹胜指出，在欧美成熟市场，开放平台以及分布式低时延架构主导了整个交易系统。过去5年里，以华锐为代表的新兴技术平台蓬勃发展，以架构创新实现先进替代，与战略客户高度协同，不断加速中国市场交易系统的分布式转型。华泰证券也正与专注于智能计算领域的芯片和解决方案公司中科驭数合作，基于其自研的KPU（Kernel Processing Unit）芯片架构，致力于在券商极速业务场景中打造业界合规风控平台标杆。

华泰证券凝聚各方力量研发的这一大交易台未来将开放全市场接入，希望融入客户所需的所有交易场景，也为整个行业基础设施的迭代贡献力量。

关键词二：开源，灵活解决行业共性问题

现在，开源软件无处不在，在金融这一数字化主导的行业尤其如此。Ion Stoica 所在的AMPLab身兼实验室和孵化器双重身份，就孵化了Spark、Alluxio、Mesos等知名开源项目，他认为金融机构大规模采用开源技术是大势所趋。通过拥抱开源技术可以避免被技术供应商绑定，从而用更灵活的方式与合作伙伴解决共性问题。开源的商业模式正越来越成熟，现在开源公司可以获得数百亿美元的估值，这在十年前是无法想象的。就大数据而言，Lakehouse和Multi-Cloud将是两大重要趋势。Lakehouse能为所有计算框架、数据处理框架和数据仓库等提供统一服务，Multi-Cloud则能让用户更透明、无缝地实现跨环境数据共享。

Alluxio创始人兼CEO、北京大学客座副教授李浩源认为跨越云、计算框架和存储系统的数据共享正在成为常态，互联互通的现实世界也正朝着用于人工智能和数据分析的混合云和多云的数据编排系统迈进。华泰证券正与Alluxio开展合作，探索数据驱动型应用和存储系统如何在大型金融机构复杂的业务场景下，实现真正的“存算分离”，让数据访问和分析全面提速。

Io n Stoica、李浩源与华泰证券战略发展部总经理、华泰创新董事长孙颖、华泰 创新股权投资二部负责人刘诚进行连线对话

关键词三：低代码，缩短业务与数字化的距离

“业务数字化、数字业务化再到业务数字原生的‘数字化大迁徙’进程，催生了对低代码的需求。”企业数字化服务商奥哲创始人兼CEO徐平俊在峰会主题演讲中表示。

“传统的业务数字化是将所有业务上传到系统，形成一个业务闭环，类似金融业的交易系统，主导者是企业的IT团队；而数字业务化则让数字不再仅仅是工具，而能沉淀为数据资产，让企业的运营、分析等人员能从中挖掘新的业务场景、构建新的业务系统。”低代码是通过少量简易的代码甚至无需代码，快速生成应用程序，其本质就是缩短业务到数字化的距离，让所有企业都能将自己的想法快速、敏捷落地。“低代码的核心是通过建模、模型驱动，就像搭积木一样把系统快速构建起来，特点就是快。”未来，所有业务人员也将同时是数字化人员，可以自主开发和构建个性化的业务系统，最终实现低代码的终局——业务数字原生。

目前，华泰证券与奥哲合作开发的低代码平台已经落地，大大缩短应用软件的交付周期，将科技力量扩展至组织的毛细血管中。

徐平俊发表题为“业务数字原生，加速企业数智化转型”的主题演讲

关键词四：内容，财富管理的未来基础设施

内容与智能化营销这一应用层的热点话题也在峰会上受到了关注。“通过内容与用户建立强连接对传统金融行业来说还是比较新的形式。”深擎科技创始人兼CEO柴志伟表示，“将内容服务和金融机构已有的专业能力服务有机整合在一起，大家都知道这是未来的趋势，但什么时候能真实落地，还需要大量的探索。”

“单纯的线上货架很难建立起信任度，理财尤其如此。如果没有信任关系的话，让客户把钱放在你这里是一个很难的事情。”华泰证券平台内容运营部（筹）负责人程雁宾表示，“理财服务可以通过新媒体对投资者进行陪伴式教育和互动型服务，用时间的密度和内容的厚度突破信任门槛、构建一种新的财富管理服务的基础设施。”

华泰证券数字化财富平台中心负责人罗斐则谈到了内容营销的具体目标。“第一要快，让市场中的热点快速有效触达客户；第二要准确，这是信息爆炸的时代，渠道爆炸，用户也跟着‘爆炸’，需要找出与他们相关的内容；第三要有趣，用深入浅出的内容让客户真正看得进去；第四要有用，发挥专业优势，让内容能解答客户投资中的问题，才能收获客户的信任。”

深擎科技与华泰证券嘉宾探讨如何基于内容构建智能化营销体系

关键词五：下一代资管平台，统一系统、统一体验

科技的力量同样引发资产管理行业的深度变革。资管行业在过往的发展中形成了许多割裂的系统，而下一代全球化的资管平台则通过云原生SaaS解决方案，将投资组合管理、交易、投资会计等不同功能集中到一个系统中，由一个强大的单一数据集做底层支持。前中后台、合作伙伴都被紧密整合在一起，庞杂的工作流被大大简化，这也正是资管科技平台公司Enfusion正在做的事情。Enfusion CEO Thomas Kim表示，正因此，金融科技或金融服务行业越来越少地谈论功能，越来越多地谈到数据和创新驱动，这样才能更积极地解决问题。

不过，没有任何一家金融科技公司能自己解决投资管理和资本市场的所有问题，真正形成影响力和促进行业转型的唯一方法是创建、培育更广泛的生态系统。Thomas Kim认为华泰证券这样有行业影响的力量可以打造开放平台，以客户和资产管理人为中心，整合相关要素，这样生态内的所有合作方都可以以单一数据集为基础提供服务。

Thomas Kim、Iris Wang与华泰创新总经理晋海博、华泰创新股权投资二部负责人刘诚进行连线对话

关键词六：云原生，酝酿行业发展新红利

云原生是数字化转型的“地基”，它的兴起源于自由软件精神启蒙。拥有开源背景的基础软件服务商StreamNative联合创始人翟佳指出，“开源更容易被大家接受和信任，因为代码已经公开出来，不会被任何公司垄断。开源社区天然建立起用户和代码构建维护者的直接、高效对话通道，项目迭代速度得到极大提升。”而这也将进一步加速云原生的发展。

“目前，云原生平台的使用率不到40%，据预测到2025年有可能达到95%。如果说集装箱改变了世界，那容器就像是改变软件世界的‘集装箱’，把应用封装为不可变基础设施，让系统边界进一步标准化，从而让应用系统具有了弹性、自愈、可编排、可观测能力。”华泰证券技术平台研发中心负责人王新明表示。

云原生状态的保存需要低延时和可靠的分布式存储系统。鹏云网络创始人陈靓分享了两个解决这些难题的方向：“第一如何设计优秀的软件，利用现有的存储介质、存储设备，包括最新的网络设备和网卡确保数据的低延迟；第二怎么设计分布式数据冗余算法确保证券行业的数据，或者在证券行业里面云原生的数据，在持久化的过程中确保可靠性。”

当然，技术创新的出发点应该是解决问题，云原生的理念是以应用为中心，在方向上实现了业务创新和技术架构创新的统一。华泰创新股权投资一部负责人胡雪飞认为，未来云原生将会与很多行业产生同频共振，带来发展红利，引领行业数字化转型。以华泰为例，云原生已经在局部与业务产生了同频共振。华泰证券与DaoCloud共同搭建技术中台的核心“云原生PaaS平台”，并与鹏云、StreamNative等公司为IT人员带来了以应用为中心的一站式研发体验。

DaoCloud、鹏云网络、StreamNative与华泰创新的嘉宾就云原生如何加速证券业基础设施革新进行讨论

在新一轮的数字化浪潮中，任何一家金融机构都难以凭一己之力满足日益多元、复杂的客户需求，但却可以在开放的生态中获得超越想象的发展空间，而年轻的科技创业者们则能在其中让理想走进现实。作为行业内金融科技领跑者，华泰证券已经形成清晰的生态布局，包括直接赋能业务人员的下一代系统应用、帮助IT人员赋能业务人员的关键节点技术，以及云原生基础设施。华泰证券还将加快海外布局，将最新科技理念与成果引入中国，帮助海外技术落地国内，完成从0到1的“冷启动”，探索更多未知领域、拓展更多元的生态合作模式，构建全球人才网络，也期待更多志同道合的有心人入局。

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