以色列AML新规或将帮助银行引导加密客户

暴走时评：以色列针对加密资产服务提供商的新的反洗钱（AML）和反恐怖主义融资规则本周生效，但监管机构仍需为银行发布关于如何处理加密货币相关交易的指南。

翻译：Maya

以色列针对加密资产服务提供商的新的反洗钱（AML）和反恐怖主义融资规则本周生效，为当地银行接受来自加密领域的客户扫清了道路。

到目前为止，当地银行在接受与加密货币投资相关的存款方面采取了一种临时性的做法。以色列的加密货币倡导者认为，周日生效的新反洗钱法规是在国家层面为银行制定全面指导方针的第一步。

“我们希望这一命令将大大减少加密货币用户和投资者遇到的转账阻断和拒绝提供银行服务的情况，并为该领域的投资者、用户和公司创造更好的氛围，” 以色列加密货币交易所Bits of Gold首席执行官Youval Rouach在一份书面声明中表示。

以色列今年一直在采取一些政策措施来控制当地的加密货币市场，从提出严格的加密货币交易税收报告要求到命令该国的保险和投资机构证明任何与比特币有关的投资。

期待已久的反洗钱法规是该国资本市场、保险和储蓄管理局以及司法部的共同努力，并遵循金融行动特别工作组（FATF）为加密货币资产制定的准则。

“这是一个里程碑，将加密货币转变为可供公民和各类企业使用的坚实的金融工具。以色列加密货币交易所Bit2C的首席执行官兼联合创始人Eli Bejerano在谈到反洗钱执法令时说：“一旦数字货币受到监管，机会将是无限的。”

新的反洗钱规则包括识别和验证加密货币接收者，对加密货币公司的报告要求，并制定了基于风险的方法来处理洗钱问题。本月早些时候，以色列资本市场管理局发布了一份关于所有金融服务提供商（包括银行）应如何去执行反洗钱规则的通知草案。

根据以色列司法部周日的声明，“这项规定是对反洗钱令规定的补充，旨在指导受监督机构实施基于风险的方法来处理洗钱风险和恐怖主义融资。”

以色列银行如何处理加密货币

周日，一家当地媒体报道，新的反洗钱规则将允许以色列银行接受加密货币交易的存款或利润，而不会“违反反洗钱立法”。

但据以色列最大投资机构之一的数字资产部门Altshuler Shaham Horizon的首席执行官Ilan Sterk称，11月14日生效的新反洗钱法规仅适用于加密货币服务提供商。

“另一方面，银行要接受以色列银行的银行监督员的监督，所以新法规不会自动适用于他们，” Sterk在一份书面声明中说。

Rouach澄清说，加密货币持有者已经能够在以色列银行存入源自数字货币交易的资金。

“问题是，不同的用户曾因为各种原因而被冻结账户，” Rouach说。

Bejerano证实了这一点，他说以色列银行执行自己的政策，这些政策可能“在不同的分行或不同的客户之间有所不同”。

Sterk补充说，目前许多投资者甚至无法购买加密货币，因为一些银行阻止银行向数字资产服务提供商转账。

以色列加密媒体平台CryptoJungle的创始人Ben Samocha甚至说，当地银行系统已经成为不断增长的以色列加密货币市场的“大麻烦”。

Samocha说：“银行的政策基本上使每个加密货币持有者都成为不法行为的嫌疑人，尽管他们几乎都是有着干净记录的诚实纳税人。”

Samocha还管理着CryptoTalks，这是一个以色列的加密货币Facebook小组，在去年积累了近3万名关注者，他说他知道在一些情况下，人们选择不购买加密货币，仅仅是因为他们不想给银行带来麻烦。

但Samocha、Bejerano、Sterk和Rouach都证实，以色列银行已经表示，到今年年底，它将为银行发布关于如何处理加密货币的指南。

“因此，加密货币玩家需要再等一等，以便了解他们如何在以色列当地银行存入投资利润，” Sterk说。