尝试性转 5 个亿，虽然显示余额不足，但是银行卡仍然被冻结了
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昨天心血来潮，看看自己有没有被限额，多按了几个 0 ，转 5 个亿到我老婆的卡里，提示余额不足，晚上就收到建行风险短信，今天去柜台，弄了下，说是 g an 批量管控。太麻烦了，直接不弄了。今天我就尝试转一下比我余额多的钱，提示 管控，只收不出，却没有提示余额不足，说明，银行转钱程序是先走的风控模型，后走的 余额判断。发出来让大家注意下，说明之前大额会上报，是无视余额的。
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Chad0000 3 小时 39 分钟前 via iPhone 操蛋的蛇鼠一窝
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yyzh 3 小时 39 分钟前 via Android |
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StevenRCE0 3 小时 37 分钟前 via iPhone 性转？哪里有性转？（
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salmon5 3 小时 36 分钟前 可能真想转的人，真的这样测试过。没法分辨 真想转 还是 玩玩
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8355 3 小时 33 分钟前 |
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aklllw 3 小时 31 分钟前 |
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hticy3214 3 小时 31 分钟前 看几个评论都不带长脑子的
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hanssx 3 小时 29 分钟前 可以，弄得我都想试试了
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xmumiffy 3 小时 27 分钟前 via Android 银行：这人脑子不行，封了
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holyzhou 3 小时 27 分钟前 我觉得这个可以作为一种避免春节回家被催账的方式，用一张不怎么用的银行卡，当面转个大额，触发风控，然后又说过年期间银行不上班，要回城以后解决，当然这个还不影响自己收别人帐哈。
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Davic1 3 小时 25 分钟前 1 能不能好好打字，公安这两个字不会打是吗
2 风控流程在交易的全过程都有 |
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santianban 3 小时 25 分钟前 解封却很麻烦：流程是银行出具什么证明，带着证明去 g an,然后拿 g an 的证明回来给银行，他就给你解封了。是这么说的，但是我离开户行很远了，就不弄了。想想也是魔幻.
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churchmice 3 小时 23 分钟前 想想也是魔幻，都翻墙出来发帖了，还有什么 g an 这种敏感字眼
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google2020 3 小时 19 分钟前 @holyzhou 你说你愿意借只是银行卡暂时用不了，亲戚转手让你做他的借款担保人，签个字就可以，那你签不签。脸皮厚，说拿不出钱，自己各种负债才是正道。
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shiziqyf 3 小时 18 分钟前 g an 公安？服了，字都不能好好打
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MeteorVIP 3 小时 17 分钟前 兄弟,5 个亿是多少个 0 啊?哈
不过我真的被冻结过 2 次,一年前了,大概是小额支付很多笔,很无语. 让我把卡里的余额转到微信,再用微信支付.不能从微信用卡里的钱直接支付. |
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Livid 3 小时 16 分钟前 看到这个帖子之后我去检查了一下代码，V2EX 并没有对 公安 这两个字放置任何特殊规则。
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santianban 3 小时 16 分钟前 @MeteorVIP 懂得知识又增加了，谢谢
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santianban 3 小时 15 分钟前 @Livid 新人，第一次发帖，现在知道了，谢谢 V2EX 的开放和包容。
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laragh 3 小时 14 分钟前 看了半天通过站长我才知道 Gan 是公安，block op 走起
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pxxu 3 小时 13 分钟前 建行。我中行，建行，招商，工行几张银行卡都是一类卡，1 月份资金周转，虽然都是快进快出，其他银行转账额度比建行大的多了，结果只有建行限额了两次，第一次限额后打印社保，取消限额，第二次限额后我把理财全取了，结果清空建行卡的时候又触发限额，重新去建行打印社保取消限额，现在建行白卡扔那，不是因为 1 类卡不容易开，真的有销卡的冲动。
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ZAXON 3 小时 13 分钟前 我一开始以为 gan 是什么风控模型的名字🤣 OP 这操作太 6 了
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leaflxh 3 小时 10 分钟前 在转账失败后没按照失败的情况做撤回
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jgh004 3 小时 10 分钟前 还是你会玩啊。
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cat9life 3 小时 9 分钟前 这个操作也是无敌，有没有大佬再试一下的
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vanityfairn 2 小时 59 分钟前 不知道支付有风控流程的？对私划转 50 万以及上就进入大额监管，银行对大额支付和可疑交易进行监控资金来源去向，同时有义务且必须报送反洗钱中心。要是涉及对公就有税务风险，税务稽查。
按你这么玩，银行一堆异常单，所以楼上说你的是真对。 |
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JuSH 2 小时 57 分钟前 感觉会变成新的赛博灯泡
就一句话，千万不要尝试用银行 APP 操作 5 亿的转账到别的账户。 |
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zhonghao01 2 小时 55 分钟前 上午去招行办储蓄卡，说一类卡默认是 1000 限额，让我办金卡，然后日限额 5W 。只要我出示社保和购物软件深圳收货地址就行了。21 年刚来深圳的时候办工行的工资卡，也只用我提供电信运营商 app 个人中心截图和入职证明就行了，刚才看了下这张工行卡限额是也是 5W ，就普通一类卡。
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SenLief 2 小时 51 分钟前 银行的风控有很多道的，判断余额还需要拉取认证，不如直接走进风控数据模型。
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NoOneNoBody 2 小时 51 分钟前 去解封时记得说自己喝醉了，不然就是寻衅滋事
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shellcodecow 2 小时 45 分钟前 我试一下能不能转 （寻衅滋事）
我手误多打了几个 0 （你回家吧） |
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garywhat 2 小时 31 分钟前 之前就踩过坑了...我 A 卡流水低，B 卡转到 A 卡进行支付(特定业务只支持 A 卡付款，没其他原因)，金额大概≤3w...也是直接被风控了...不能转账、不能付款..跑了银行 签了承诺书，搞了 1 个多小时才好，坐标杭州...
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giter 2 小时 29 分钟前 限额多少不是 app 可以直接查吗？用得着以身试险？
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clockcloud 2 小时 28 分钟前 有没有可能，建行有问题，之前名下几张银行卡倒腾点钱，就建行的被风控了
从此以后再也不用建行卡 |
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santianban 2 小时 26 分钟前 @giter 建行按网上教程查询不是很准，我的建行 app 显示我限额 999999 ，几个 9 忘记了，但是网页上又查询限额 20w ，所以我就自己试试了。
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szzys 2 小时 24 分钟前 via Android 我刚试了转 5 个亿，APP 说我超额了。
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BeiChuanAlex 2 小时 23 分钟前 我觉的这应该是银行的责任，如果用户转账的金额大于实际的余额，就不应该拉起转账，应该直接拒绝。如此风控，也许是小储户之殇吧。
《招行最新年报：2.25%的人拥有 81%的财富》 对于银行来说，2.25%的人才是客户，剩下的应该是用户。用户是没有价值的，客户才是价值。 |
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june4 2 小时 17 分钟前 因为 v2 关键词会不提示用户直接 block 帐号，所以打可疑政治词汇中间加个无关字符就行了，比如 公 x 安
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cmdOptionKana 2 小时 1 分钟前 我是看到 “尝试性转” 才点进来的…
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lchynn 1 小时 43 分钟前 @churchmice 辫子论， 党国路由器上的墙是有形的，草民们心中的墙却是无形的
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xiamy1314 1 小时 41 分钟前 一个打字，嗨了不少人。
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0xC000009F 1 小时 37 分钟前 @Davic1 注册时间短的用户确实有可能会发不出来。对于不确定自己注册时长够不够，或者不确定是不是敏感词汇的，也不敢轻易尝试，触发了就直接拉黑 IP 了。之前我回复帖子时复制了一首诗，把诗人名字也复制进去了，发送提示有敏感词汇，然后刷新就打不开 V 站了，换了节点才打开。
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zzlit 1 小时 35 分钟前 我觉得先触发风控是对的，不然暴力查余额了怎么办？
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rainABC 1 小时 30 分钟前 我这几天 v 站经常 502 要刷多次才会正常
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rabbbit 1 小时 29 分钟前 这里有些关键词和链接会被 ban ip + 改密码，更严重的直接账号 404.
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lefer 1 小时 14 分钟前 @rabbbit #53 站长不公开规则名单的话，我们确实输入任何敏感词时，都要谨慎考虑所表达的内容是否会让自己的 v2 账号直接挂掉。所以，我觉得 op 在这件事情上并没有什么过错。楼上的部分人，对别人都挺苛刻的。
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zw1one 1 小时 12 分钟前 银行外包写的代码，能实现效果就行。
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BaffinLee 1 小时 10 分钟前 有趣的尝试
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Oynax 58 分钟前 只要 V2EX 不公开自己的规则名单,用户或早或晚遇到以下两种情况：自我审查不足，被站长删帖封号;自我审查过度，遭受站长协助的网暴.
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DigitalG 49 分钟前 via Android @june4 @0xC000009F 诶触发关键词会 ban ip 的意思吗？还可能直接封号的吗
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0xC000009F 30 分钟前 @DigitalG 你可以尝试一下，我当时回复时发了这首词《蝶恋花·从汀州向长沙》，复制时把作者名字也复制进去了。
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Byzliu 25 分钟前 |
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YkdsMmFXUWdaR2xs 15 分钟前 @Oynax #60 所以我看到大家的回复 我都不知道说什么了，这是我们的问题么，我们也想打出来啊，奈何不透明
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aelloncs 9 分钟前 试了一下，转账成功了。。。
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YkdsMmFXUWdaR2xs 7 分钟前 @laragh #21 网络小子么这是，你 block 谁在乎啊，当然你也可以回我一句“我 block 谁和你有什么关系”
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YkdsMmFXUWdaR2xs 6 分钟前 @DigitalG #63 是的，是会导致这些后果，牢记这是个人站
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