这两家央行罚单“常客”再被罚，合计罚没130万元

2024-01-23 20:26:45　 作者：佳佳　来源：柒闻网　

要说支付机构中央行罚单的常客，福建国通星驿网络科技有限公司（下称国通星驿）和银盛支付服务股份有限公司（下称银盛支付）或许均能占有一席。这不，据央行贵州省分行1月22日公布的罚单，两家支付机构在贵州的分公司分别被罚。

罚单显示，国通星驿贵州分公司因对可疑交易未及时采取有效措施；未按协议规定及时将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户；未严格履行特约商户实名制管理三项违法行为类型被没收违法所得4.122万元，罚款9万元。这也是央行贵州省分行今年开出的第一张罚单。

另一张罚单则是对银盛支付贵州省分公司的处罚。该公司因未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定；向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务被警告，没收违法所得6722.16元，并被重罚116万元。

另外，时任银盛支付服务股份有限公司贵州分公司副总经理李某对银盛支付贵州分公司向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务负有责任，被警告并罚款5万元。

为何说两者是央行罚单的常客？先说国通星驿，今年1月5日，央行甘肃省分行公布的开年首张罚单，落在了国通星驿甘肃分公司身上。因未落实特约商户实名制管理要求，特约商户本地化经营和管理不到位，该公司被警告，并处罚款56万元。

再往前，12月1日，国通星驿广西分公司因未准确标识并完整发送交易信息被罚款3万元。

去年6月，国通星驿因存在“为不满足条件的特约商户提供T+0收单服务”的违法行为，被警告，没收违法所得401.99万元，并处罚款50万元。

国通星驿还在2021年因12项违法违规行为被央行福州中心支行警告，没收违法所得261万元，并处6710万元天价罚款。

据工商信息，国通星驿成立于2010年6月，于2012年获支付牌照，公司注资为3亿元，可从事全国范围内的银行卡收单业务，支付牌照有效期至2027年6月26日。目前，国通星驿的主营业务是向商户提供银行卡支付、扫码支付、NFC支付、刷脸支付等综合支付服务，围绕“星驿付”、“星通宝”、“陆POS”、“小陆”、“星支付”、“星驿伙伴”、“邮驿付”、“邮政便民服务站”等子品牌展业。上市公司新大陆科技集团有限公司是其控股股东。

另外，国通星驿因“跳码”事件需退还金额约7.56亿元，致使2022年净亏损8.23亿元，同比2021年的0.83亿元，下降约1091%。受此影响，2022年新大陆营收73.69亿元，同比下降4.26%；归属于上市公司股东的净利润为-3.81亿元，较之2021年的7.04亿元，同比下降154.20%，由盈转亏。

至于银盛支付，更是百万元甚至千万元以上罚单的常客。2022年3月，银盛支付因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易四宗罪，被央行深圳分行开出2245万元天价罚单。时任银盛支付服务股份有限公司董事长陈敏也同时被罚。

另一张千万元级别罚单则是开在2018年8月6日，因违反支付结算管理规定，央行深圳市中心支行对银盛支付给予警告，没收违法所得934.1万余元，并处罚款1313.6万余元，罚没合计金额2247.7万余元，并对该公司负有直接责任的风控负责人给予警告，处以罚款合计130万元。

百万元级罚单更多，2021年10月，因违反清算管理相关规定；与身份不明的客户进行交易，银盛支付合计被罚没189.24万元。

2020年7月，银盛支付宁波分公司因危害支付服务市场的违法违规行为等行为，被罚款535万元；时任分公司总经理等4名责任人员被罚合计27万元。当年3月，其重庆分公司因未按规定管理特约商户等原因被罚139万元。

2019年，银盛支付河北分公司因违反银行卡收单业务等，被罚168万元。2017年，银盛支付福建分公司因客户身份识别等行为被罚款140万元。

据银盛支付官网，其成立于2009年，总部位于深圳，是银盛科技服务集团旗下子公司，是2011年获得中国人民银行首批颁发《支付业务许可证》的支付机构，并在2016年、2021年两次成功续展，有效期至2026年5月2日，允许在全国从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务，涵盖智能制造、房车、通讯、快消、制造等多个行业。

工商信息显示，银盛支付由银盛科技服务集团有限公司通过银盛通信有限公司（下称 “银盛通信”）控股，其他股东还包括深圳市润银资产管理企业（有限合伙）、深圳市创银商务服务企业（有限合伙）、深圳市银顺投资企业（有限合伙）、深圳市中鸿商务服务企业（有限合伙），背后的投资人包括林重成、林锐斌、林卓彬、林锐雄等。

而潮汕人林重成则是其母公司银盛集团的最大股东，持股70%，并担任董事局主席。据银盛集团官网，该集团创立于2002年，注册资本10000万元，现有20多家控股子公司、50多家分公司、200多个地市业务部及逾2100万商户，年度金融类资产交易超过3万亿元。旗下拥有“银盛通信、盛小店、e票通、银盛支付、银盛通、小Y管家、海盟国旅”等多个品牌。

两家支付机构多次被罚背后，一方面反映了近年来监管部门对支付机构保持着严监管的态势，据《商业观察》记者不完全统计，去年支付机构收到56张罚单，被罚金额超62亿元；另一方面也反映出它们在合规问题上仍有较大的改善空间。