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因虚报、瞒报金融统计数据等 湖南三湘银行被罚213万元
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因虚报、瞒报金融统计数据等 湖南三湘银行被罚213万元
2023-08-23 15:54:42
作者：硬糖 来源：柒闻网
日前，据央行长沙中心支行公布的行政处罚信息表，湖南三湘银行股份有限公司（下称湖南三湘银行）因虚报、瞒报金融统计数据等十二条违规事实，被警告并罚款213.4万元。
处罚信息表显示，湖南三湘银行因虚报、瞒报金融统计数据；未按规定备案单位银行结算账户；未按规定备案个人银行结算账户；未按规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范；办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按要求对金融消费者投诉进行正确分类，存在漏报、错报投诉数据的情况；收到人民银行转交的投诉后，未在规定期限内答复投诉人并向人民银行反馈处理情况；未按要求使用格式合同文本共“十二宗罪”被罚。
时任湖南三湘银行财富管理事业部总裁兼总行营运管理部总经理刘某，因对湖南三湘银行财未按规定履行客户身份识别义务负直接责任，被罚2.5万元；时任湖南三湘银行现代服务产业金融事业部副总裁（主持工作）孟某植因对湖南三湘银行未按规定对高风险客户采取强化识别措施负直接责任，被罚1万元；时任湖南三湘银行行长助理、兼任消费壹贷产品事业部总裁和普惠贷款产品事业部总裁宋某明因对湖南三湘银行未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录负直接责任被罚6万元。
实际上，这并非三湘银行首次吃下超百万元罚单。2021年2月，因违规发放贷款，并形成重大风险等，被原湖南银保监局罚款390万元，6名相关责任人被警告。
公开资料显示，湖南三湘银行成立于2016年12月，注册资本30亿元，法定代表人为夏博辉，是中部地区首家、全国第八家开业的民营银行，由三一集团联合汉森制药等9家湖南省内知名民营企业共同发起设立。
据湖南三湘银行官网，其业务包括个人客户、公司客户。个人客户业务中，湖南三湘银行推出抵押快贷、消费壹贷、按揭壹贷、经营壹贷及小微壹贷等产品；公司客户业务中，其有易秒贴、税壹贷、三一链贷等产品。
时任湖南三湘银行财富管理事业部总裁兼总行营运管理部总经理刘某，因对湖南三湘银行财未按规定履行客户身份识别义务负直接责任，被罚2.5万元；时任湖南三湘银行现代服务产业金融事业部副总裁（主持工作）孟某植因对湖南三湘银行未按规定对高风险客户采取强化识别措施负直接责任，被罚1万元；时任湖南三湘银行行长助理、兼任消费壹贷产品事业部总裁和普惠贷款产品事业部总裁宋某明因对湖南三湘银行未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录负直接责任被罚6万元。
实际上，这并非三湘银行首次吃下超百万元罚单。2021年2月，因违规发放贷款，并形成重大风险等，被原湖南银保监局罚款390万元，6名相关责任人被警告。
公开资料显示，湖南三湘银行成立于2016年12月，注册资本30亿元，法定代表人为夏博辉，是中部地区首家、全国第八家开业的民营银行，由三一集团联合汉森制药等9家湖南省内知名民营企业共同发起设立。
据湖南三湘银行官网，其业务包括个人客户、公司客户。个人客户业务中，湖南三湘银行推出抵押快贷、消费壹贷、按揭壹贷、经营壹贷及小微壹贷等产品；公司客户业务中，其有易秒贴、税壹贷、三一链贷等产品。
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