美财政部发布全球首个DeFi非法风险评估

• 1 小时前

DeFi交易需要遵守反洗钱和制裁法律。

美国财政部的一份新报告强调了美国监管机构对“非法”行为者利用去中心化金融(DeFi)服务及其相关漏洞的日益担忧。

该报告将DeFi定义为虚拟资产协议和服务，允许使用基于区块链技术的智能合约进行自动点对点交易。

然而，它指出，这个术语在行业中经常被“松散地”使用，通常指的是那些不是“真正去中心化”的服务。

许多DeFi服务都有一个控制组织或治理，提供集中管理的度量。

美国财政部的风险评估报告称，非法行为者，包括勒索软件、网络罪犯、小偷、骗子和DPRK的网络行为者，正在利用DeFi服务来洗白他们的非法收益。

此外，该报告强调了美国和外国反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)监管、监督和执法制度的漏洞，以及据这些行为者称正在利用的去中心化金融服务的技术。

根据该报告，《银行保密法》(BSA)及相关法规规定，金融机构有义务协助美国政府机构侦查和防止洗钱。

报告强调，DeFi领域最重大的非法融资风险来自“不符合现有反洗钱/反恐融资义务”的服务。

此外，根据该报告，这些义务适用于BSA定义的作为金融机构的实体，无论它们是集中的还是分散的。

报告进一步强调，DeFi服务作为一个金融机构必须遵守BSA的义务，包括反洗钱/反恐融资。

风险评估建议联邦监管机构与该行业接触，解释相关法律法规如何适用于DeFi服务，包括证券、商品和货币传输法规。

这种参与将有助于澄清监管环境，并确保DeFi服务符合相关法律法规。

评估进一步认识到，包括去中心化金融在内的虚拟资产生态系统正在“迅速变化”。

根据该报告，美国政府将继续研究并与私营部门合作，以跟上DeFi生态系统的最新发展，以及它们如何影响威胁、漏洞和缓解措施，以解决非法金融风险。

评估还提出了几个问题，这些问题将被视为解决非法金融风险的建议行动的一部分，包括如何处理“不在”BSA对金融机构的定义范围内的分散金融服务，以及增加监管透明度的领域。

总体而言，风险评估强调需要解决“监管制度”的潜在差距，并确保分散的金融业在安全可靠的环境中运行，以防止非法程序。

为此，至关重要的是建立一个监管框架，以平衡遵守法律，并促进去中心化金融领域的创新和增长。

Coinbase等行业的主要参与者已经倡导这种方法一段时间了。

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