涉嫌欺诈客户，新华基金吃官司

成立于2004年的新华基金，曾有过权益产品爆发的辉煌时刻，不过近些年，公司投资事故频发，官司缠身。

此前不久，新华基金新增了四则被执行人信息、执行总标的达到11.77亿元，近日，又因欺诈客户责任纠纷，新华基金被湖北蕲春农村商业银行（下称“蕲春农商行”）告上了重庆市江北区人民法院，该案件将在3月15日开庭审理。

新华基金被客户起诉

天眼查显示，近日，新华基金新增了一条法院开庭信息，因为欺诈客户责任纠纷，新华基金被蕲春农商行告上了重庆市江北区人民法院，该案件将在3月15日开庭审理。

查阅中国裁判文书网发现，2021年11月30日，新华基金与蕲春农商行曾有一份民事裁定书，里面的内容记载了两者之间的纠纷。

精功集团委托新华基金设立专户资管计划众富1号，主导自己旗下一只债券发行，蕲春农商行等投资人认购了该资管计划，然而精功债券违约，造成了大量损失。

内容显示，2020年11月18日，中国银行间市场交易商协会对精功集团作出自律处分决定，认定该集团作为债务融资工具发行人，在“18精功SCPO03”和“18精功SCPO04”发行过程中，通过相关资产管理计划，以在发行环节直接申购或承诺上市后购回的方式，主导了两只债务融资工具的发行，破坏了市场秩序。

蕲春农商行认为，精功集团利用其实际控制的融资平台众富公司，委托新华基金违规设立众富1号，主导了“18精工SCPO04”的违规发行；新华基金对此知情并全程参与，还隐瞒了足以证明众富公司与精功集团的实质关系、精功集团财务风险的证据等，导致蕲春农商行等投资人出现重大损失，同时众富1号承担还款责任也违反了合同的相对性等。

对此，新华基金公司解释称，众富1号资产管理计划已经依法办理备案手续，新华基金公司作为管理人，对于精功集团是否主导“18精功SCPO04”违规发行并不知情。且蕲春农商行提及的2020年11月18日针对精功集团的处分决定并非对新华基金公司的处罚，因此公司并不知情，更不存在隐瞒情形。

不过最后依据仲裁裁定，新华基金不仅要以其所管理的新华基金众富1号资产管理计划的财产向蕲春农商行偿还涉案债券质押式回购到期结算金额4881万元，并要以其为基数按利率支付半年的罚息，还要再向后者支付2万余元的补偿。与此同时，新华基金还需承担蕲春农商行全部的律师费和仲裁费。

2021年6月，仲裁委作出了仲裁裁决，新华基金以其所管理的众富1号的财产向蕲春农商行偿还涉案债券质押式回购到期结算金额4881.37万元、支付补偿金额2.09万元，同时向蕲春农商行支付罚息等。

在仲裁结果1年半多时间后，蕲春农商行这次以涉嫌欺诈客罪将新华基金告上了法庭。

连续两年受到监管处罚

在离职员工与新华基金的劳动纠纷中，可以一窥新华基金风控缺失。

裁判文书网公布的劳动争议判决书显示，新华基金前专户管理部门副总监兼专户业务二部总监陈某向新华基金索赔千万奖金。

双方争论的核心是陈某的奖金是否应该发放，对此新华基金表示，陈某与郑某负责的产品出了问题，其工作出现“重大事故”“给公司造成重大损失”，公司依规降薪与扣除奖金。

具体来看，陈某负责的东旭产品、另一名员工郑某负责的永仁产品2019年1月需要降杠杆，其公司曾开过会对陈某提出了降杠杆率的要求，但陈某没有与委托人沟通降杠杆率。新华基金持有的东旭债券30只专户产品在沪深交易所开展的质押式回购交易发生杠杆率超标及欠库的情况，陈某作为公司的专户业务总监、专户产品承揽人及各方第一沟通人应对其所负责的专户业务负有管理职责，其公司多次要求专户部降低产品杠杆率，但最终东旭债券的30只产品杠杆率超标及欠库问题的发生致使公司不得不向银行支付巨额利息，其公司经过问责确定本次事故为重大事故，根据公司的相关规定给予陈某降一档工资的处理。

但陈某则认为新华基金的制度不合理，因公司的风险控制部设定的风险指标不合格，相关的风险不是销售人员造成的，陈某所售产品已经经过证监会审查，产品也已经上市，新华基金没有告知如何降杠杆，陈某也曾联系客户要求降杠杆，但是因为客户与新华基金已经签署了合同，降不了杠杆，陈某每天也就此情况在开会中进行过反馈。

最终，判决新华基金支付陈某解除劳动合同经济补偿金172516.5元，对于陈某要求的支付1018万元的奖金请求未予支持。

此外，根据基金的年报显示，新华基金连续两年受到监管处罚。

2020年，由于内部控制制度不完善，现有制度未得到有效执行，收到重庆证监局出具的责令改正并暂停相关业务的行政监管措施，对相关责任人采取出具警示函的行政监管措施，对分管高管采取认定为不适当人选措施的决定。

此外，还因为基金收益分配流程控制不严格，收到重庆监管局采取出具警示函的行政监管措施。

2021年，新华基金收到重庆证监局对公司和相关人员的行政监管措施。

国资入主待破局

数据显示，截至2022年12月31日，新华基金旗下共有47只(合并份额计算)基金产品，管理规模575.80亿元，在全市场排名落至第72位。其中非货基在管规模为345.85亿元，产品以债券型和混合型基金为主，非货规模相比2021和2020年同期分别降低18.3%、10.02%。

近期，新华基金实控人变更，北京金融街投资取代天风证券成为实控人。

1月30日，证监会核准北京华融综合投资有限公司成为恒泰证券股份有限公司主要股东，核准北京金融街投资（集团）有限公司成为恒泰证券、新华基金等实际控制人。而金融街集团背后的实控人则是北京市西城区国资委。

在人事任命上，新华基金原董事长翟晨曦自2023年2月28日因个人原因离任，由总经理于春玲代任董事长一职。2021年，时任天风证券副总裁的翟晨曦以总经理身份入主新华基金，并于2021年4月出任董事长。

而据市场消息，在经历了资产管理规模缩水和实际控制人变更后，新华基金正计划裁员，预计将有最多三成员工受影响。

尽管新华基金回复表示正常人员优化和末位淘汰，也是公司为加强风险管控和长期稳健经营等的正常举措，并称实控人变更后更重视公司的发展和能效。但毫无疑问的是，股东变更后，将会对进行一系列人事、制度变革。