欧美祭出SWIFT大招后，比特币能成为俄罗斯的“救星”么？

来源：FTFTX

从俄罗斯的战争制裁到加拿大政府冻结为渥太华封锁提供资金的捐款，人们正在经历新一轮的金融取消浪潮。资本在政治上是中立的，但它的使用或分配方式可能并非如此。

被强行从对全球、本地甚至点对点交易必不可少的工具中删除是一个超越意识形态分歧的令人担忧的问题——无论你是亲俄罗斯还是亲乌克兰。主观价值判断不应成为终止个人基本交易权的理由。

加密货币被广泛认为是抗审查的，但加密货币交易所不是。乌克兰要求六家主要的加密货币交易所关闭将卢布与加密货币配对的现货市场。政府还要求交易所阻止所有俄罗斯客户，以阻止任何形式的卢布法币逃逸，从而执行西方实施的制裁。

Coinbase同意禁止被列为受制裁对象的个人和实体，但拒绝将禁令扩大到普通俄罗斯平民，并表示他们的使命是不断“增加经济自由”。

但是，如果美国在法律上要求交易所遵守要求怎么办？正如 Kraken 首席执行官 Jesse Powell此前在加拿大政府冻结与“自由车队”卡车司机抗议活动有关的账户的推文中表示，交易所“被迫遵守”关闭相关账户的规定，因此建议相关用户将其资产转移出交易所。

或许，是时候反思将金钱武器作为实现政治目标的惩罚工具了。

SWIFT作为霸权

西方禁止俄罗斯的选择性银行访问环球银行金融电信协会(SWIFT) 支付网络，该网络是支撑全球金融交易的消息传递网络。SWIFT 协调全球 11,000 多家主要银行和金融机构进行跨境转账。

这是一种极其强大的惩罚。

自2012年该国被SWIFT除名以来，伊朗的经济一直受到重创，仍然脆弱。据报道，如果俄罗斯完全脱离 SWIFT 网络，俄罗斯的国内生产总值可能缩水高达5% 。一些人声称，俄罗斯应该因其军事侵略而受到严厉惩罚，因此不应对那些进行报复的人给予任何怜悯。

普通俄罗斯人对这场战争的鄙视程度可能不亚于西方人，他们现在正面临国内动荡，例如全国性的银行挤兑和不稳定的卢布跌至历史最低点。在莫斯科和圣彼得堡街头勇敢高呼反战口号的抗议者也成为这项全面禁令的牺牲品，一些人面临长达数年的监禁。

这不是道德悲剧，而是经济悲剧。

然而，世界末日将比现在更糟，物价上涨，收入和投资下降，移民导致人力资本加速流失，战争进一步升级。

俄罗斯卢布兑美元贬值超过20%

法国财政部长Bruno Le Maire将 SWIFT 禁令称为“金融核武器”，其影响可能比核弹的影响更为深远。

然而，我们很少将 SWIFT 的驱逐视为导致普遍贫困的一种残忍甚至野蛮的行为，因为平民基本上与国际交易隔绝。SWIFT 的霸权力量为西方提供了压倒性的统治地位，这是一种包罗万象的金融独裁统治，困扰着任何反对西方势力范围的不同势力。

任何国家，无论是政治正义还是泼辣实用主义，都不应该被赋予或拥有如此肆无忌惮的权力，几乎要毁灭另一个国家的经济。如果全世界都在担心滥用核能，为什么不同样关注这种金融核武器的无所不能呢？

无论是SWIFT，还是后来被中国和俄罗斯开发并采用的同等强大的网络，政府对数字支付的控制都存在根本问题。自由交易的权利不应受制于意识形态差异，也不应受到金融审查。

作为宪法权利的交易自由

一个匿名账户 Punk 6529 在 Twitter 上拥有超过 277,000 名追随者，他通过56 条长推文争论了为什么交易自由应被视为与言论、集会和宗教自由没有区别的宪法权利。该帖子是为了回应Trudeau政府援引紧急法案以没收所有资金，其中一些以加密货币的形式捐赠给在渥太华实施封锁的卡车司机。

这次是自由党冻结了账户，但下一次可能是保守党或社会民主党出于同样的目的做同样的事情——禁止他们认为非法的交易，原因我们可能永远不会知道……

为了打击洗钱和阻止与恐怖活动有关的资金转移，以政府为导向的对交易权的侵犯已被视为一种无可辩驳的政治正确形式：我们接受并容忍政府如何记录我们的支付历史，并具体说明允许交易进行的目的。

Punk 6529表示，“没有交易自由，实质上就没有其他宪法权利。” 他补充说，买不起计算机设备或互联网接入的人实际上是被阻止实践言论自由的。被禁止开设银行账户的人可能难以获得庇护和健康保险。这在许多西方国家可能被视为一项基本人权。在当前时代，能够进行数字化交易可能相当于在城市中生存的必要性。

此外，隐私和交易自由是彼此固有的。试想一下：如果有第三方记录和审查在线点对点对话，我们还能声称言论自由完好无损吗？交易的自由取决于政府和银行等第三方的缺席，他们密切监控资金在账户之间的流动情况。

这个问题远远超出了俄罗斯入侵乌克兰所体现的意识形态冲突。政府权力的扩张——由法律授权跟踪、阻止和终止交易，早在数字支付出现时就开始了，取代现金成为主要的交易媒介。

金融审查

数字银行的逐步发展包含了金融审查制度的形成。数字化采用的历史使银行转账成为主要的支付方式，取代了现金的普遍性，这也是将现代银行业武器化以侵犯交易权的历史。

正如Punk 6529 所说，数千年来，我们相互交易，不受金融机构规范化要求的限制。如今，“KYC”和“被监管”是银行在任何地方维持运营的强制性要求。然而，数字支付极大地提高了交易效率，但牺牲了客户隐私的成本。

如果大科技公司不恰当地收集和滥用个人数据，我们为什么不质疑金融机构要求所有私人信息的合法性呢?谷歌通过将我们的数据出售给广告公司赚取巨额利润，而银行收集我们的数据只是为了遵守相关法律，这使得人们对看似良好的事业做出了持久的让步。

银行将了解银行转账的接收者和发送者的身份；对于超过一定阈值的涉及金额，发送者需要告诉他们发送背后的原因。从什么时候开始，我们认为将政府监督扩大到如此程度是可以接受的吗？

数字化银行为金融机构的武器化铺平了道路。如果最近的历史告诉我们什么，那就是不能依靠金融中介机构与少数群体或不受欢迎的声音站在一起。

CBDC作为终局之战

央行数字货币(CBDC)将成为下一个即将被采用的致命武器，用于政府跟踪交易并限制特定个人进行支付。在现金被禁止或几乎没有效用的世界中，购买习惯和支付历史将由第三方记录、收集和分析，我们不知道其扩展权限。CBDC是权力集中的缩影，它剥夺了个人的隐私，并赋予国家更大的权力来监督其公民。

那我们怎么能确定执政党不会用科技来镇压异见人士呢？政府不受约束的权力可能会给整个民主国家带来前所未有的后果。

尽管存在意识形态差异，但政府可能会出于以下三个普遍呼吁而引入 CBDC：

1、通过 CBDC 进行的所有交易都由政府记录、跟踪和监督，因此可以极大地阻止腐败、洗钱和其他形式的非法活动。

2、有效打击偷税漏税。

3、现金被扼杀，支付的匿名性也被扼杀。

有人可能会争辩说，如果你没有做错任何事，像往常一样无辜，你为什么要担心 CBDC 和针对非法交易手段的措施？

担心公共监督或中国实施的信用评分系统的人倾向于认为权力有限的政府是为了人民的利益。他们在很大程度上被认为是自由主义者，他们优先考虑小政府而不是拥有对公民的总体权力的大政府。

是的，这最终是意见分歧，但比特币标准的概念可能是一个可供双方思考的替代方案。

迄今为止，对俄罗斯实施的最严厉制裁未能阻止或暂时阻止俄罗斯的军事侵略。在地缘政治冲突中，美国及其盟友经常诉诸制裁。随着各国加快通过替代货币结算国际交易的步伐，美国及其盟友因威胁美元标准的武武化行动而受到严厉批评。

毫无疑问，加密货币因其在解除制裁执行方面的潜力而再次受到关注。一些人将最近的比特币反弹归因于俄罗斯投资者对卢布崩盘的恐慌，从而放弃了贬值的货币，转而购买比特币。他们希望通过持有既安全又耐制裁的资产来保持购买力。据报道，美国财政部的目标是受制裁的实体和个人，这些实体和个人可能会将比特币等数字资产作为逃避制裁的手段。

同时，乌克兰政府收到了价值 3500 万美元的加密货币捐款，其中包括所有 meme 币中的王者Dogecoin等等。加密交易的速度、安全性和隐私性优于银行转账，银行转账通常需要数天才能完成，并且与繁琐的官僚程序有关。对于像乌克兰这样面临被外国吞并威胁的国家来说，日子可能是生死攸关的问题。

在上述场景中，加密货币的显著特征得到了强烈的体现。加密货币作为一种资产类别已经显示出巨大的优势，这不一定具有挑战性，但它补充了自尼克松政府在 1971 年放弃金本位制释放印钞以来实施的美元本位制。

在所有加密货币中，比特币仍然是最强大、最有前途的。比特币标准可能是保护交易自由和金融隐私权的新货币体系的基础，未来可能不是革命性的，但肯定会修正我们目前的状况。

比特币作为商品

比特币最初的设计目的是促进p2p交易，这些交易可以绕过金融审查，为个人恢复金融尊严。其内置的工作量证明机制，节点在计算机网络中存储和处理，没有中央“服务器”记录交易信息，保证了前所未有的去中心化水平。

比特币的诞生在很大程度上是对 2008 年金融危机的反动反应，是对企业银行体系和负责货币和财政政策的机构的明显不信任。

但为什么是比特币？为什么不是 USDC、ETH 或狗狗币？

首先，比特币被美国商品期货交易委员会 (CFTC) 视为像黄金和石油一样的商品，因为 1) 没有一个共同的企业可以控制比特币，并且 2) 它的上限为 2100 万枚代币可供挖掘。

然而，这种分类可能不适用于其他加密货币，如按市值计算的第二大加密货币ETH。以太坊向权益证明机制的过渡可能使其成为一种证券，因为它的权益机制可以产生无限数量的 ETH，并且要求交易验证者至少持有 32枚ETH。

这就是比特币作为价值存储的特殊之处，而不是其他可能作为证券受到监管的加密货币。通货紧缩，供应有限，随着计划减半，每四年将其挖矿率降低一半，比特币本质上是一种稀缺资产，与市场上流通的大多数加密货币不同。

比特币挖矿网站

相比之下，发行类似股票的代币以筹集资金并让投资者获得项目产生的利润的加密货币企业是类似于上市公司的中心化实体。在这种情况下，持有数字代币就像堆叠一家公司的股票——期望代币在未来变得更有价值。通过这种方式，通过协调的代币经济学将去中心化完全资本化。

这种区别很重要，因为证券销售受到美国和其他国家政府的严格监管，而比特币很可能作为商品受到监管。

投机或规避风险

比特币被设计成真正的去中心化，因为它不会从普通企业产生回报，也没有任何人能够控制或破坏比特币网络。尽管被影响者称为“数字黄金”，但比特币仍处于模糊状态，在两种状态之间波动，一种是像成长型股票那样的投机性资产，可能在几周内损失50%的价值，另一种是避险资产，在不确定的时期往往会飙升。

随着乌克兰危机的经济影响逐渐显现，溢出效应预计将登陆其他地区，比特币价格与其他类似商品的货币一起上涨。随着油价继续飙升至 2011 年设定的上限，比特币在 7 天内上涨了 20% 以上，而黄金也进入了接近每盎司 2000 美元的价格探索区。

但是，从黄金/比特币的走势来看，不难看出，最近黄金与比特币相比，在市场不确定的情况下保持了令人印象深刻的稳定性，而比特币则经历了剧烈的起伏。如果我们将图表延伸到更长的时间范围，我们甚至可以发现 BTC 自诞生以来一直对黄金升值。比特币最终能否取代 10 万亿美元的黄金市场规模——几乎是现在比特币的 10 倍？

比特币被广泛宣传为一种另类的避险资产，而图表则表现出相反的情况。自 2021 年下半年以来，比特币的交易与成长股饱和的纳斯达克指数密切相关，这意味着比特币被市场视为风险资产。其高波动性和不可预测性仍然是传统投资者的障碍。在乌克兰危机完全反映在更广泛的市场情绪中之前，比特币自 11 月以来一直与中型成长股一起稳步下跌。

比特币的交易价格与标准普尔 500 指数密切相关

因此，到目前为止，比特币不太可能被视为像黄金或美元那样的避险资产，在其近期历史中，从未在一天内下跌 20%。长期来看，由于美联储无意积极扭转低利率政策并停止印钞，预计美元将逐渐贬值。比特币可能会继续处于这种矛盾的状态——随着通货膨胀的持续升温而被抛售，但只要地缘政治不确定性加深，比特币就会反弹，从而引发金融动荡的浪潮。

黄金标准

罗斯福政府通过第 6102 号行政命令没收了所有金条和金币，迫使公民在 1930 年代以远低于市场价格的价格出售。这发生在金本位时代——美联储印制的每张美元钞票都必须标明黄金储备的数量。

没收黄金是一项有争议的行为，旨在使政府能够印更多的钱来刺激经济走出萧条，从而减少市场上流通的黄金的整体供应。

这一事件反映了比特币和黄金等通货紧缩货币的内在问题。在金融紧急时期，例如 2020 年 3 月爆发的新冠病毒大流行，如果我们一直坚持黄金或比特币标准，美联储将无法“印钞”来刺激重演大萧条悲剧的经济和金融灾难将是不可避免的。因此，任何储备货币的固定供应都会削弱美联储根据经济状况调整货币政策的能力。

美联储不断推出量化宽松措施并将利率降至接近于零的水平，这促使人们质疑其政策的完整性。当前问题根源的反面可能不是解决当前混乱的最有效解决方案，但我们往往倾向于以这种方式思考。事实上，我们需要通缩和通胀货币来维持健康的经济。

比特币标准？

正如专家和加密评论家所声称的那样，实际上，比特币和其他加密货币不太可能被用于逃避制裁，因为目前加密市场的规模提供了有限的交易流动性——区块链协会政策负责人Jake Chervinsky也持相同观点。

这一障碍不是基于加密货币的属性或技术性，而是当前市场规模的限制。当加密货币发展到数十万亿的市场规模，数十亿用户采用去中心化钱包进行日常交易时，加密货币将成为政府实施制裁的真正挑战。

理想情况下，无论你是亲乌克兰，向与乌克兰政府相关的去中心化钱包捐赠加密货币，还是亲俄罗斯，试图协助平民甚至执政党获取加密货币以保持购买力，你都不应该受到任何力量的威慑，因为交易权是宪法保护的基本权利。

然而，事实并非如此！

在寻求绕过美元霸权的替代标准时，向前迈出的一大步是将比特币价格与美元脱钩。1 个比特币不等于 4 万美元或 5 万美元；相反，1 个比特币值 1 个比特币。一处房产花费 10 BTC；一辆特斯拉的价格为 1 BTC。

一旦比特币作为一种价值存储被普遍接受，随着采用率的提高和改进的Layer 2网络（如闪电网络）以更低的成本和更快的速度处理交易，比特币标准自然会到来。

交易所作为附属的加密货币银行，一种取代传统机构的新中介，继续蓬勃发展，部分原因是对提取加密货币以换取法定货币的需求巨大。

乌克兰政府收到所有捐款后，仍不得不在中心化交易所“兑现”，在那里他们将加密货币换成法币。我们需要法币来支付账单和购买杂货。这就是为什么对大多数加密用户来说，最后一步总是在交易所，这些交易所受到密切监督，即将受到监管机构的进一步审查。

未来，人们可能会将BTC转换为USDC，与他们 TD 银行账户中的美元 1:1 挂钩。美元和加密货币可以共存。人们会根据自己的具体需求来决定哪种货币更实用。

正如世界上最大的加密货币交易所币安的创始人兼首席执行官赵长鹏在推特上所表示，我们不需要交易所来使用加密货币，我们所需要的只是一个由开源技术推动的去中心化钱包。

我们可以想象并为加密货币与法定货币共存的未来而努力吗？人们可以选择以加密货币或法定货币支付，以 BTC 或支票账户中的美元支付账单，并通过 BTC 抵押贷款购买住房。

可能实现吗？

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