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2021年加密货币被动收入六大创收渠道

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2021年加密货币被动收入六大创收渠道

作者：Andrey Sergeenkov   |   编译者：Maya   |   来源：CoinDesk时间：2021-10-8 10:15:0   |   浏览：  |   收藏：   |   评论：

2021年加密货币被动收入六大创收渠道

暴走时评：从闲置的加密货币资产上赚取利息是让你的钱为你工作的一个好方法。以下是2021年的六种最佳渠道。

翻译：Maya

被动收入是个人不积极参与工作所产生的资金。在大多数情况下，你需要做的是将你的钱或数字资产投资于某个特定的加密货币投资策略或平台，并等待它产生利润。在某些情况下，收益是固定和可预测的。在其他情况下，你无法控制的几个因素可能会发挥作用。

被动收入的典型方式是通过购买和持有加密货币—在业内也被称为“HODLing”。这意味着投资者准备购买一种数字资产，其心态是希望其价格在未来某个时候会大幅上涨。这样的投资者已经准备好走远路，因为这种长期策略可能需要他们在6个月到5年之内的任何时间节点持仓。在这一投资期限内，投资者不必在加密货币市场上主动出击。他们只需要购买数字资产，并将其存储在一个安全的钱包里—最好是一个非托管的钱包。

钱包是一种设备或应用程序，你可以在其中存储一个特殊的密钥（私钥），可以访问你的加密货币。非托管钱包允许你在个人设备中存储私钥，包括电脑、手机或专门的钱包设备。有了这个，你就可以完全控制你的私钥，并最终控制你的数字资产。相比之下，使用托管型钱包则让第三方控制你的私钥。

然而，仅仅是购买并持有加密货币资产的时间长短，并不能保证你会获得利润。事实上，你很有可能赔钱。因此，单纯的HODLing加密货币不能被视为一个真正的被动收入来源。

赚取被动收入的渠道

PoS质押

权益证明 (PoS) 是一种区块链共识机制，旨在让分布式网络参与者就进入区块链的新数据达成协议。请注意，区块链实现了开放和去中心化的网络，参与者对治理和涉及验证交易的过程做出贡献。这一点至关重要，因为这种以社区为中心的方法消除了对银行等中央机构的需求。在大多数情况下，区块链随机挑选参与者，将他们提升到验证者的地位，并奖励他们的努力。

用于挑选验证者的系统因区块链而异。一些区块链网络要求用户将其金融资源存入或投入到网络中。在这里，区块链从已质押其原生数字资产的特定金额的用户池中选择验证者。作为回报，验证者因对网络的有效性做出贡献而获得所押资金的利息。这种验证机制就是所谓的PoS证明。它为持有者（那些长期持有的人）提供了一个产生被动收入的机会。

既然知道交易验证可能有技术上的门槛，你完全可以选择PoS区块链，允许你将你的筹码委托给其他准备承担质押的技术要求的参与者。可以理解的是，分配给验证者的奖励比委托者的奖励略高。你可以考虑的一些PoS区块链有：

Cardano

以太坊2.0

Polkadot

Solana

为了获得更多的便利，你可以采用今天的几种质押服务之一。通过这些平台，你可以存入区块链要求的数字资产数量的一小部分。例如，你通常需要在以太坊2.0区块链上存入至少32个ETH才能成为验证者。然而，通过第三方以太坊押注服务，你可以只存入5个ETH就可以开始计息。

计息数字资产账户

持有者可以利用计息加密货币账户的优势，为其闲置的数字资产赚取固定利息。可以把这看作是把钱放在一个有利息的银行账户里。唯一的区别是，这项服务只支持加密货币存款。你可以不在钱包里持有数字资产，而是把它们存入这些账户，根据预定的利率，每天、每周、每月或每年获得收益。提供此类产品的加密货币服务提供商包括：

Celsius Network

SwissBorg

BlockFi

借贷

在加密货币行业的中心化和非中心化领域，借贷已经成为最受欢迎的加密货币服务之一。作为一个投资者，你可以将你的数字资产借给借款人，以获得赚取利息的机会。你可以选择的借贷策略主要有四种：

点对点借贷：提供此类服务的平台启用了允许用户设定条款的系统，决定他们要借出的金额和他们打算产生的贷款利息。该平台为贷款人和借款人牵线搭桥，类似于点对点交易平台为买家和卖家牵线搭桥。这种借贷系统在涉及加密货币借贷时为用户提供了一定程度的控制。然而，你必须事先将你的数字资产存入借贷平台的托管钱包。

中心化借贷：在这种策略中，你完全依赖第三方的借贷基础设施。这里，利率是固定的，锁定期也是固定的。与前者一样，你必须将你的加密货币转移到借贷平台，才能开始赚取利息。

去中心化的借贷：这种策略允许用户直接在区块链上执行借贷服务。与两种策略不同，DeFi借贷中没有中介机构参与。相反，贷款人和借款人与可编程和自执行的合约（也称为智能合约）互动，这些合约自主且定期地设定利率。

保证金借贷：最后，你可以把你的加密货币资产借给有兴趣使用借贷资金进行交易的交易者。这些交易者用借来的资金放大他们的交易头寸，并以利息偿还贷款。在这种情况下，加密货币交易所代表你完成大部分工作。你需要做的就是让你的数字资产可用。

云挖矿

与前面解释的PoS机制不同，包括比特币在内的一些区块链选择了一种更加计算机密集型的方法，用户需要通过相互竞争解决高度复杂的数学难题，来证明自己的主张有资格成为验证者（更常见的称为矿工）。这个过程被称为加密货币挖矿。由于这种共识机制的竞争性，矿工必须投资于强大的计算机，并支付高昂的电费。

毋庸置疑，这种冒险是耗时和技术性的。因此，投资者往往选择一种叫做云计算的替代方法。通过这种方式，你可以向第三方支付费用，让他们代表你承担加密货币挖矿的技术工作。实质上，你向提供这种服务的平台支付一笔钱，从他们的采矿设施中租用或购买矿机。在这第一笔付款之后，你可能需要支付每日维护费，以便云采矿服务提供商能够帮助你管理你的矿机。

虽然这听起来很刺激，但也有很多风险。自从云计算被广泛采用以来，它一直是一个有争议的话题。由于这种矿业的远程性质，已经出现了不少诈骗案件。因此，在选择这个选项之前，你应该进行尽职调查。

可获得分红的代币

某些代币为持有者提供发行该代币的公司的部分收入。你所需要做的就是持有代币，你就有资格自动获得该公司的一定比例的收入。你拥有的代币数量决定了你将获得的收入份额。这方面的一个例子是KuCoin股份（KCS），持有者每天会收到KuCoin区块链资产交易所累积的交易费份额。收到的金额与每个持有人持有的KCS代币数量成正比。

收益农场

收益率农场是另一种去中心化的赚取被动加密货币收入的方法。这是由去中心化交易所的动态操作实现的，这些交易所基本上是交易平台，用户依靠智能合约（可编程和自我执行的计算机合约）和投资者的组合来获得执行交易所需的流动性。在这里，用户不与经纪人或其他交易者交易。相反，他们与投资者—被称为流动性提供者—存入被称为流动性池的特殊智能合约的资金进行交易。反过来，流动性提供者从池子里获得一定比例的交易费。

要想通过这个系统开始赚取被动收入，你首先必须在DeFi交易所（如Uniswap、Aave或PancakeSwap）担任流动性提供者（LP）的角色。

为了开始赚取这些费用，你必须将两种或更多的数字资产按指定比例存入流动性池。

一旦你存入流动性，去中心化交易所将转移LP代币，代表你在流动性池中锁定的总资金份额。然后你可以使用支持的去中心化借贷平台将这些LP代币入股，并获得额外的利息。这种策略允许你从一笔存款中获得两个独立的利息。

本指南中列出的加密货币被动收入机会只是你可以用闲置的数字资产赚取额外利润的众多方式中的一部分。请注意，这些机会都是有风险的。因此，建议自行研究，从合格的财务顾问那里寻求专业指导，并确定什么最适合你的投资目标。


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