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够疯狂！原担保公司员工借用他人名义等方式骗贷3800万元
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够疯狂！原担保公司员工借用他人名义等方式骗贷3800万元
2021-09-14 16:24:28
作者：文聪 来源：柒闻网
日前，中国裁判文书网披露了一起牵连数十人、恶意透支多家银行信用卡且涉及金额巨大的骗贷案件。曾是新疆川汇达融资担保有限公司克拉玛依分公司负责人的梁新怀，最终为自己疯狂的贪欲，买下了7年牢饭的单。
判决书显示，自2014年6月始，梁新怀通过借用他人名义，提供虚假购销、工程承包合同等贷款资料，以个人联保、商户联保等方式，多次在克拉玛依国民村镇银行有限责任公司（下简称国民村镇银行）骗取贷款共计3800万元，造成该行损失近3037.9万元。
判决书显示，自2014年6月始，梁新怀通过借用他人名义，提供虚假购销、工程承包合同等贷款资料，以个人联保、商户联保等方式，多次在克拉玛依国民村镇银行有限责任公司（下简称国民村镇银行）骗取贷款共计3800万元，造成该行损失近3037.9万元。
梁新怀疯狂借壳骗贷的背后，却要受害者们为其买单——钱款自己没见着，却成了“被”执行人：被迫还款、扣押资产、上征信黑名单等。
具体来看，证人马某表示，2014年，梁新怀利用其名义、资产在国民村镇银行陆续贷款430万元，并使用贷出的钱，后未能还款，法院执行其抵押的资产。
证人王某也提及，梁新怀诈骗其377.4万元。梁新怀以在乌尔禾投资蔬菜大棚为由让其做担保，从白碱滩区广盛小额贷款有限公司贷款100万元，但贷款到期后梁新怀无力偿还，其所经营的新疆川汇达融资担保有限公司代其偿还了这100万元贷款。之后梁新怀又以投资蔬菜大棚为由，陆续又骗取其77.4万元。
柒财经注意到，涉及梁新怀借壳骗贷的受害者出庭证实人高达34名。且多数证人在证言中都表示，梁新怀以各种理由，诱导受害者进行担保或贷款，被害者仅提供身份证、户口本等资料并签名即可。直到银行发送了催款信息，又或是上了征信，这些受害人方得知自己“被”贷了款的事实。
据判决书，2014年6月起，梁新怀知自己无还款能力，开始大量透支信用卡。至案发前，经多家银行多次催收，未归还本金累计超30万元。
此外，据法院查明，自2014年5、6月开始，梁新怀介入新疆川汇达融资担保有限公司业务，后担任该公司克拉玛依分公司负责人，同年11月27日工商登记变更其为该分公司法人。
法院最终认定，证实川汇达公司与银行签订担保合作协议开展存款放贷业务，国民村镇银行在放贷时从管理层到银行员工均怠于履职，致使贷款审批流程流于形式，到期后存在违规展期、“以贷还贷”以及川汇达公司的梁新怀挪用贷款，最终导致银行资金不能归还的客观事实。
最终，法院判决被告人梁新怀犯骗取贷款罪、信用卡诈骗罪数罪并罚，决定执行有期徒刑7年，并处罚金人民币110万元。
且令被告人梁新怀向国民村镇银行偿还贷款本金3037万元及利息、相关费用；向申请信用卡的银行退赔本金、利息以及相关费用。
具体来看，证人马某表示，2014年，梁新怀利用其名义、资产在国民村镇银行陆续贷款430万元，并使用贷出的钱，后未能还款，法院执行其抵押的资产。
证人王某也提及，梁新怀诈骗其377.4万元。梁新怀以在乌尔禾投资蔬菜大棚为由让其做担保，从白碱滩区广盛小额贷款有限公司贷款100万元，但贷款到期后梁新怀无力偿还，其所经营的新疆川汇达融资担保有限公司代其偿还了这100万元贷款。之后梁新怀又以投资蔬菜大棚为由，陆续又骗取其77.4万元。
柒财经注意到，涉及梁新怀借壳骗贷的受害者出庭证实人高达34名。且多数证人在证言中都表示，梁新怀以各种理由，诱导受害者进行担保或贷款，被害者仅提供身份证、户口本等资料并签名即可。直到银行发送了催款信息，又或是上了征信，这些受害人方得知自己“被”贷了款的事实。
据判决书，2014年6月起，梁新怀知自己无还款能力，开始大量透支信用卡。至案发前，经多家银行多次催收，未归还本金累计超30万元。
此外，据法院查明，自2014年5、6月开始，梁新怀介入新疆川汇达融资担保有限公司业务，后担任该公司克拉玛依分公司负责人，同年11月27日工商登记变更其为该分公司法人。
法院最终认定，证实川汇达公司与银行签订担保合作协议开展存款放贷业务，国民村镇银行在放贷时从管理层到银行员工均怠于履职，致使贷款审批流程流于形式，到期后存在违规展期、“以贷还贷”以及川汇达公司的梁新怀挪用贷款，最终导致银行资金不能归还的客观事实。
最终，法院判决被告人梁新怀犯骗取贷款罪、信用卡诈骗罪数罪并罚，决定执行有期徒刑7年，并处罚金人民币110万元。
且令被告人梁新怀向国民村镇银行偿还贷款本金3037万元及利息、相关费用；向申请信用卡的银行退赔本金、利息以及相关费用。
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