原文链接：https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-07-26/tether-executives-said-to-face-criminal-probe-into-bank-fraud

原文作者：Tom Schoenberg，Matt Robinson，Zeke Faux

译者：深链财经Tanker

美国正在对Tether背后的高管是否犯有银行欺诈行为进行调查，这是一起可能对加密货币市场产生广泛影响的潜在刑事案件。

Tether 在加密生态系统中的关键作用众所周知，因为该代币被广泛用于交易比特币。目前，美国司法部的调查集中在几年前发生的行为，当时 Tether 还处于起步阶段。具体而言，美国联邦检察官正在审查 Tether 是否向银行隐瞒与加密货币有关的交易，三名直接了解此事但不愿透露姓名的人士表示，现阶段调查是保密的。

本次刑事指控也是美国政府迄今打击虚拟货币的最重要进展之一，因为USDT是当前加密货币市场里最受欢迎的稳定币。作为一个抵御剧烈价格波动的数字货币，当人们想要交易具有更大价格波动的数字货币时，USDT成为了他们的理想选择。USDT对数字货币市场的重要性显而易见：流通中的USDT价值约 620 亿美元，支撑着一半以上比特币交易。

Tether公司机构很复杂，其公司结构由位于英属维尔京群岛和香港的几家错综复杂的实体网络组成。在一份声明中，Tether 公司表示：“作为我们与监管合作和透明度承诺的一部分，Tether 经常与执法机构（包括美国司法部）进行公开对话。”

现阶段，美国司法部拒绝对此事进行置评。

实际上，至少自 2018 年开始，美国联邦检察官就开始“盯上”了 Tether。据一位知情人士透露，最近几个月，美国监管机构其实已经致函了“几个人”，提醒他们已经成为调查目标。从这些通知表明，美国监管机构可能很快就会就是否对Tether提起诉讼指控做出决定，而最终决定权可能就在美国司法部的高级官员手上。

随着稳定币受到监管机构的严格审查，美国对Tether的调查已经达到了一个临界点。美国财政部和美联储等机构担心这些稳定币可能威胁金融稳定，并且正在掩盖与洗钱和其他不当行为有关的交易，因为这些稳定币可能允许犯罪分子在不通过受监管的银行系统的情况下进行付款。美国财政部长珍妮特·耶伦上周也表示，监管机构必须“迅速采取行动”，考虑稳定币的新监管规则。

Tether在稳定币市场的统治地位毋庸置疑，也是迄今为止最受欢迎的稳定币。

上图资料来源：CoinMarketCap

Tether 的一个最重要标志，就是每个代币都与 1 美元锚定，这种锚定关系通过实际货币、以及持有包括商业票据、公司债券和贵金属在内的资产维持。但是，正是这种锚定关系引发了人们的担忧，因为如果许多交易者同时出售稳定币，那么支持Tether的资产可能会出现挤兑——根据此前惠誉发布的评级警告称，这种情况可能会破坏短期信贷市场的稳定。

Tether 于 2014 年首次发行，旨在解决困扰加密货币市场的一个问题：银行不想为虚拟货币交易所开设账户，因为他们担心接触与贩毒、网络攻击和恐怖主义有关的资金。但是，通过接受 Tether，数字货币交易所可以为交易者提供一种存放余额的方式，而不会受到比特币价格波动的影响，同时资金也可以在数字货币交易所之间即时转移。

但是，对于 Tether 而言，他们仍然需要银行来托管其资金并处理客户交易，但有消息称他们与富国银行（Wells Fargo & Co）的关系有所恶化。 2017 年，Tether Ltd. 附属公司和 Bitfinex（一家拥有共同所有者和高管的加密货币交易所）起诉富国银行阻止其进行电汇交易。在诉讼中，Tether Ltd. 和 Bitfinex 表示，富国银行知道或应该知道这些交易被用于获取美元，以便客户可以购买数字代币，但这两家公司在提交诉讼申请后不久就撤销了此案。

到目前为止，富国银行拒绝置评此事。

事实上，Tether 此前就已经引起了美国监管机构的不满。今年 2 月，Bitfinex 和几家 Tether 附属公司同意支付 1850 万美元，与纽约总检察长 Letitia James 在不承认或否认指控的情况下达成了和解。Letitia James 认为，Tether 从 2017 年开始就无法使用银行业务，因此他们不可能拥有支持 Tether 的储备金。

据悉，在长达数年的调查过程中，美国司法部检查了交易者是否在 2017 年加密货币牛市期间使用 Tether 代币非法推高比特币，虽然目前尚不清楚 Tether 公司是否是早期审查的目标，但从检察官开始关注Tether对银行欺诈可以看出，调查有可能延伸到与市场操纵有关的案件。

毫无疑问，美国开始对 Tether“动刀”了，后续会给数字货币市场带来什么影响，让我们拭目以待吧。

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