虚拟货币乱象丛生 “韭菜收割机”亟待整治

新华社上海5月15日电 一面是“财富神话”，一面是“被割韭菜”。

去年以来，比特币暴涨带动了整个币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士更是成为许多虚拟货币的“带货者”。狗狗币、柴犬币在马斯克的“喊单”中暴涨暴跌。

随着炒币风潮兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为围猎目标。一边是“山寨币”大行其道，一边是庄家野蛮收割，行业乱象对居民财富的威胁日益增加。众多业内人士呼吁，该领域亟待有关部门进行整顿与规范。

炒币“资深人士”越陷越深

孟大妈今年60岁，口口声声自称“维家人”。她在2018年开始斥巨资买入维卡币。

维卡币的管理员对她说，维卡币将成世界通用货币，一枚维卡币价值等于10克黄金。对此，她深信不疑。

2020年，公安机关等多部门曝光了维卡币的“传销+炒币”模式，但孟大妈还是执拗地相信，维卡币将是超越比特币的数字货币。

孟大妈的女儿小姝对记者说，母亲在维卡币血本无归之后，又加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群，依然对靠炒币实现财富自由抱有幻想。

“这些年已经帮我妈还了几次债，但她还是不听我们劝。”小姝说，孟大妈炒币多年，每个项目都砸进去几万元。“每隔一阵就听她兴冲冲地来说有一个新项目，隔一阵就有一个，还让身边亲朋好友拉人头，给全家都注册了虚拟币钱包。”

钱投进虚拟币平台后就无法提现，次数多了，孟大妈心里也明白这是资金盘。可她还是退了加、加了退，在各种币圈群里进进出出。

“她就是心存侥幸，一会儿对我说，只要自己不是最后的接盘侠，就能割别人‘韭菜’。一会儿又对我说，即使10个项目赔，只要有1个项目翻身就行。”小姝说。

终于，孟大妈不光赔完了毕生积蓄60万元，还背上了大笔银行贷款。

虚拟货币市场警报拉响

今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币及各种小众币的暴涨暴跌，让炒币进入了许多普通投资者的视野，更让一系列问题浮出水面。

大量虚拟币公司打着“虚拟货币能发横财”的旗号，发行各种虚拟货币。幻想一夜暴富的投资者趋之若鹜，深陷庄家和吹鼓手编织的幻梦，成为“山寨币”的受害者。

项目方精心编织的暴富“白皮书”，顷刻间就能变为收割“韭菜”的镰刀，而投资者的毕生积蓄可能已经成为围猎目标。如雷达币、KUN、火神币等虚拟币，通过嘘寒问暖拉老年人投资，利用老年人有退休金但嫌银行利息低的心理，不断编织创富神话，引诱他们购买“山寨币”“空气币”。虚拟货币爆款之一的英雄链（HEC），其网络诈骗案的受害人达数百万人，涉案资金达3亿余元。

香港中文大学（深圳）高等金融研究院研究员吴海峰表示，如今市面上五花八门的虚拟币已达百万种之多，主要通过发币、多层级拉人头、宣传让散户投资者接盘、项目方大量抛售筹码“割韭菜”来获得盈利。

据统计，截至去年12月底，全球范围因加密货币诈骗遭受的损失近40亿美元，诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法应用程序等，如果不加以遏制，预计未来会愈演愈烈。

当心“灰犀牛”一触即发

除了各种“空气币”外，在交易所上市的加密货币也成为“韭菜”收割机。

自2020年3月13日比特币创下4705美元的近年来新低后，比特币目前价格已比低点暴涨超12倍，极端行情不断上演。此外，狗狗币、柴犬币也在马斯克的“摇旗呐喊”下，轮番上演翻倍或暴跌行情。各方人士认为，暴涨行情蕴含“价格暴动”的风险。

中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称性”，让投资变成了投机。“比特币本身受到全球央行和金融系统的政策监管和宏观经济影响，价格飙升中有很大的炒作成分。比特币的市场集中度水平非常高，绝大多数币被极少数账户控制，具有非常明确的坐庄属性，导致比特币价格波动非常大。这种高风险资产并不是个人散户适合投资的标的。”他说。

吴海峰则担心，加密货币的“价格暴动”或在部分个人投资者和私募基金中演变为“灰犀牛”。

据区块链行情网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，已超越美元货币流通量，后者为2.15万亿美元。其中，主流加密货币比特币只占据18%，大部分加密货币都充满了资产泡沫。

“马斯克在推特‘喊单’、全球最大的专注于加密货币投资的基金——灰度基金的持仓，成为币圈最大的催化剂，刺激着投资者扎堆买入加密资产，一些私募甚至也加入了炒币大军。”吴海峰认为，私募机构入场，令虚拟币衍生品玩法也变得五花八门，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频出，涨跌都变得无所顾忌。一旦爆仓，风险可能从个人投资者传导至金融机构，对金融稳定构成威胁。

亟待整顿与规范

业内人士发出警告：虚拟货币正成为跨国洗钱的新手段。目前来看，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年度数字货币反洗钱报告，2020年未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。

中国银行法学研究会理事肖飒认为，虚拟币乱象中涉嫌诈骗的大致可分为四类：编造发行白皮书，向社会公众吸收资金，将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；编造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，利用被害人投资虚拟货币的冲动，诱使被害人进行投资的，将涉嫌构成诈骗罪；具有非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，携款潜逃或者侵吞资金的，将涉嫌构成集资诈骗罪；以及组织领导传销罪。

基于币圈滋生的各种风险，有关部门近年来正不断加码整顿和监管力度。肖飒认为，应当适时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币项目和炒作进行制裁。