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新人求教:1000万资金,目标收益10%-15%,应该怎么做资产配置?

 4 years ago
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新人求教:1000万资金,目标收益10%-15%,应该怎么做资产配置?

看大V推荐找到了这里,潜伏了几天发现高手果然很多。苦于银行、货币基金现在的收益实在是太低,求教应该怎么做资产配置,目标收益率10-15%
发表时间 2020-03-04 09:23

赞同来自: 豪杰的保镖

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100

一扔大师

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估计楼主也是厌恶高风险的人,但盈亏同源,1000万资金还是有一些相对低风险的模式。

1、中证500股指期货作为底仓吃贴水,根据你的风险喜好,愿意承担百分之多少仓位就配置多少张IC,比如只愿意配置50%仓位,就开4-5张IC,实际占用资金只要几十万。(风险等级:高。特点:跟着指数波动,有贴水保护,可以获取指数之外的超额收益,节约的资金还能获取利息补偿)

2、配置高折价转债,博取进取收益,根据转债折价表买折价大的。(风险等级:极高。特点:波动率极大,可能有高额收益,也可能损失极大,但能跑赢对应的正股,如果承受不了高风险就不要配置这个)

3、配置双低转债,集思录有双低排行表,可以比照着选择。(风险等级:中。特点,兼顾安全性和进攻性,能在控制损失的前提下博取股市上涨的收益)

4、配置低价格高溢价转债,博修正转股价。(风险等级:低。特点:债性收益较高,即使不修正也可以获得较高的债券收益,可以作为长期资金的债性替代品,修正转股价就当是送的免费彩票)

5、配置大量LOF基金作为底仓,密切观察市场,场内溢价就卖出同时申购补仓,场内折价就买入并赎回底仓。(风险等级:中高。特点:需要随时盯盘,比较累人,不适合大多数人)

6、配置门票打新股,这个不用解释了吧,楼主肯定也在做。

2020-03-05 20:08 15 条评论

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秦天剑 - 70后老男孩

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如果是自有资产一千万,个人认为,可以做以下配置:

1、开多个账户,主要配置高分红大蓝筹打新股配新债用。
股票选择:中国神华、中国石化、招商银行、中国平安、贵州茅台等。定期打新股打可转债。账户越多越好。

2、配置可套现债券基金。如161716等。

3、配置折价封闭基金,如501063等。

4、定投美股指数基金。(这个一定要定投,不要有赌的心理准备,其实还可以场外转场内,行情好时套现一些)

不建议炒股,不建设去做高风险投资。年收益稳定达到10%即可。

2020-03-05 21:23 5 条评论

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rafaello

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楼主,我最近的饭馆快倒闭了,房地产业务又疫情停滞,大量闲钱也在研究这个问题。我得到了一些答案,供你参考。

1、薅全国银行羊毛,
1.1 日均单 随时支取 可以做到5%年化
1.2 月均单 按月考核 可以做到8%年化
1.3 时点单 月底季度 年底跨月 可以做到日w8-q1

2、配资
市场好 配给别人去炒股 躺赚12%年化

3、可转债/融券对冲套利
门槛500万,走专项融券

自己做:每天盯盘不得空,晚上还要要约券。高科技的话可以做自动化交易。平均收益率月2%起步
给操盘手做:55分成 不累

4、承兑汇票套利
我自己没有渠道,有人做了2年,日化跟班赚w7一天,周末做不了。算下来应该也是年化18%了。
跟人做有风险,自己做搞不定,所以我没做

5、资金流够大的话找个产品做8折定增+融券保护 年化30%是起码的把

2020-03-05 22:48 6 条评论

71

魂斗罗 - 魂斗罗

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资产配置说起来简单,无非几个问题:
  1. 首先是顶层设计方面的,需要考虑应该配置哪些资产类别:比如权益类(比如股票和股票基金)、固收类(比如债券和债基)、房产类(包括以收息为目的的房屋、商铺,以及证券化的REITS和REITS基金)、贵金属类、大宗商品、现金。。。每个类别的配置目标是什么(比如进攻、防守、提供流动性等待)
  2. 确定好需要配置的资产类别之后,再考虑资产配置的比例问题,这是资产配置的基础和战略思想,可以考虑最简单的50-50策略,或者格雷厄姆推荐的25-75浮动策略,或者参考桥水、社保基金、挪威主权基金等等常胜机构的各种模型
  3. 再之后才是确定每个资产类别的具体投资标的,比如买哪只股票、在什么估值水平买;买哪只基金、从哪个渠道买;买哪家银行的T+0理财。。。等等等等,这些其实已经属于战术问题了
  4. 然后还需要考虑建仓时机、是否择时、以及资产的动态管理问题,这些是具体操作和日常管理
其实就这么点东西,然而这几个简单的问题并没有标准的固定答案,每个人的情况都不同,时间、精力、知识、性格、耐力、敏感度、预期等等方面千差万别,别人很难给出真正适合你的配置方案,还是要靠自己慎重思考。不用着急,给自己一些时间,谋定而后动,把每个问题想清楚再出手,毕竟财不入急门嘛。

祝楼主好运!

2020-03-05 23:03 6 条评论

14

Akdg

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不知道要怎么回答楼主,就问个问题:2月6号入市,大概在20号左右差不多应该有10%的收益,你会退出股市,然后拿一年的货币或者债券基金吗?到三月初差不多有20%以上收益,你会退出吗?逃不掉利润的诱惑吧?当浮赢大幅下跌是(譬如前两天的大跌)你就更难离开,因为这是人性的一部分。只要在股市里呆的时间够长,长期10%~15%的收益对新手来说是完全不可能的。请记住,股市一赚九亏,是极为凶残的屠宰场,不要贸贸然投入过多。

2020-03-06 04:30 2 条评论

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打新交朋友 - 立不败之地;败可败之兵---先胜后战

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米糕不是米糕 pq_jisilu alongside 跬步万里 jyww852 基民F100更多 »

目前看绝大部分的建议都是可能会获得这个收益而已。的确是大部分概率会实现,但也有一定概率会亏损。收益也是承担风险获得的。

我看帖主说双低转债?目前转债的水位,防守性都是不靠谱的。谁说的双低就可以,所谓双低只是相对低而已。获得好收益是很有可能的,但亏损也是正常的阶段。

只有从制度规则逻辑出发的策略,才有靠谱性,如孔兄说的网下基金打新。但这个事情的门槛,如果一两千万就能轻易参与的话,那集思录挺多人也都想办法参与了。具体流程知道一些,环节众多,望而却步。

所以帖主的目标其实也是好多人努力的目标了。正是集思录的价值所在

2020-03-08 05:05 1 条评论

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